【4601】你所不知的金融探頭：全球金融機構與美國的金融制裁和反洗錢

（何為、羅勇著，社會科學文獻出版社，14萬字，2019年10月第1版，79元）

△5章：①別樣殺器：美國的金融制裁和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)；②天羅地網(wǎng)：制約金融系統(tǒng)監(jiān)控的各方力量；③“探頭”是一個險差：金融機構在制裁和反洗錢監(jiān)控中的挑戰(zhàn)、成本和有效性；④夾縫求生者：金融制裁和反洗錢帶來的金融遺棄；⑤愷撒的歸愷撒？

〇2019年5月，在中美貿(mào)易談判中斷時，美國商務部以華為違反伊朗制裁、危害美國國家安全為由，將華為列為禁售對象。2018年12月1日，華為首席財務總監(jiān)孟晚舟在加拿大被捕，美國啟動引渡程序。

〇美國財政部的初衷是，被制裁對象本身的恐怖主義行為、核擴散運作或者有組織犯罪行為會讓私有銀行對他們退避三舍，以保全自己的聲望和合法性。但事實遠沒有這么簡單。

〇這本書旨在剖析美國金融制裁的政策設計和操作，講述美國政府如何調(diào)動金融力量為美國金融制裁和反洗錢的精準實施而效力，介紹了美國的金融力量是如何延伸到世界各地的，以及實施中的各種玄機。

〇洗錢是把非法所得的錢財通過各種手段變得看起來合法的過程。

〇制約金融系統(tǒng)監(jiān)控的各方力量：①囚徒困境：同業(yè)監(jiān)督；②透明通天的報告渠道：銀行主要決策者以外的內(nèi)部力量；③后果很嚴重：違法或犯罪導致的經(jīng)濟損失、名譽喪失、刑事處罰，甚至成為被制裁對象；④媒體監(jiān)督：外部的吹口哨者。

〇歷史上最大的違反制裁法律的罰單開給了著名的法國巴黎銀行，罰金高達89億美元。

〇遠遠大于罰款的隱形損失：股票貶值和補救措施的花費；“二級制裁”；追究個人責任；名譽損害；媒體監(jiān)督。

〇金融制裁對其終極目的：顛覆政權、禁停大規(guī)模殺傷武器試驗等的效果雖然極有爭議，但從宏觀層面來看，金融制裁對資金流通、貿(mào)易和經(jīng)濟發(fā)展的影響通常是立竿見影的。

〇美國的金融制裁和反洗錢監(jiān)控開創(chuàng)了其全球金融霸權的新時代。美國行使的金融霸權，使得世界上的大銀行成為維護美國某些核心價值或利益的看門人和警察。

〇古人說文章是“經(jīng)國之大業(yè)，不朽之盛事”。當代中國要實現(xiàn)“兩個一百年”奮斗目標，更加需要智力支撐和知識貢獻。這是一個需要思想并能產(chǎn)生思想的時代，也是一個需要知識也能夠實現(xiàn)知識價值的時代。需要更多好的書籍，為國家發(fā)展作持久恒長的貢獻。

（2020年1月31日晨閱畢）